Finanzdienstleistungen

Finanzdienstleistungen

Kanada

Grundsolide Finanzen

In Zeiten einer globalen Finanzkrise ist Kanada wohltuend anders, denn hier finden Anleger Sicherheit und finanzielle Solidität. So erhält das Land von allen Seiten - vom Weltwirtschaftsforum bis zum Internationalen Währungsfonds - Bestnoten für sein überaus starkes Bankenwesen und verfügt zugleich über einen der am höchsten entwickelten Finanzdienstleistungssektoren der Welt.

Kanadas Finanzdienstleistungsbranche gehört nicht nur zur Weltspitze, sondern ist mit Akquisitionen, die außerhalb des Landes seit dem Jahr 2000 einen Wert von über 60 Mrd. CAD erreicht haben, wahrlich global aufgestellt. Doch auch im Inland ist der dynamische Sektor eine treibende Kraft mit über 750.000 Beschäftigten und einem Anteil am BIP von über 6 % (2007: 78 Mrd. CAD). Hoch qualifiziertes Personal, modernste Telekommunikationseinrichtungen und ein wirtschaftsfreundliches Umfeld sind beste Voraussetzungen für zukünftiges Wachstum. Wer daher als Anleger nach hohen Renditen Ausschau hält, findet in Kanada eine sichere Bank.

Was Kanada Ihnen zu bieten hat

• Kanadas Banken sind nach Einschätzung des Weltwirtschaftsforums weltweit die Nr. 1.
• Kanada gilt als zweitattraktivstes Zentrum der Welt für das Outsourcing von IT-Leistungen und Geschäftsprozessen.
• Drittgrößter Finanzplatz in Nordamerika.
• Hervorragend ausgebildete Erwerbsbevölkerung und einige der besten Wirtschaftshochschulen der Welt.
• In Kanada liegen sieben von zehn Standorten mit den niedrigsten Betriebskosten im internationalen Vergleich.

Erster Platz mit gutem Grund

Solides Bankensystem

Kanadas Finanzinstitute sind stark und stabil, haben ihr Geschäft hervorragend diversifiziert und verfügen mit ihren gesunden Bilanzen über ausreichende Finanzierungsreserven. Die starke Kapitalausstattung der kanadischen Banken (mit Adäquanzkennzahlen über den Basler Mindestanforderungen für eine wirksame Bankenaufsicht des Internationalen Währungsfonds) bietet einen komfortablen finanziellen Puffer gegen Kreditausfälle. Dank ihrer erheblichen Finanzkraft können die kanadischen Institute ihre Kredite zu deutlich günstigeren Zinssätzen vergeben als internationale Konkurrenten.

Führungsrolle

Global führende Unternehmen wie die Royal Bank of Canada und Manulife Financial belegen, dass Kanadas Finanzdienstleistungssektor zu den fortschrittlichsten weltweit gehört. Und das ist auch international längst kein Geheimnis mehr. So lockt der Sektor weiter ausländische Investitionen an, die im Jahr 2006 eine Größenordnung von 54 Mrd. CAD erreichten. Zudem verlagern große international agierende Finanzdienstleister (z. B. BNP Paribas und CITCO) Geschäftsprozesse aus dem nahen Ausland an ihre kanadischen Standorte (Nearshoring). Die Führungsposition der Branche reicht indes über Kanadas Grenzen hinaus. So sind die sechs größten kanadischen Banken in den Vereinigten Staaten, Lateinamerika, der Karibik und Asien aktiv. Der kanadische Lebens- und Krankenversicherungssektor ist sogar noch stärker international ausgerichtet und verfügt über Niederlassungen und Tochtergesellschaften in mehr als 20 Ländern, wobei die Unternehmen 77,7 Mrd. CAD ihrer weltweiten Prämieneinnahmen im Ausland erwirtschaften.

Aufsichts- und Berichtswesen

Kanada verfügt über ein hoch entwickeltes Rechtswesen und Wertpapieraufsichtssystem. Deshalb bietet der kanadische Finanzdienstleistungssektor zahlreiche Best-Practice-Beispiele. Die Institutionen, Märkte, Infrastruktureinrichtungen, Sicherheitssysteme und aufsichtsrechtlichen Regelungen fügen sich zu einem anspruchsvollen Gesamtsystem zusammen, zu dem auch alle Arten von Finanzintermediären gehören.

Verlagerung von Geschäftsprozessen aus dem nahen Ausland

Aufgrund der geografischen Lage des Landes und seiner soliden Geschäftspraktiken verlagern zahlreiche Investoren im Rahmen des Nearshoring oder Offshoring Geschäftsprozesse aus dem nahen und ferneren Ausland nach Kanada. Damit gehört das Land zu den weltweiten Topadressen im Business Process Outsourcing (BPO). Die dabei entstandenen Dienstleistungszentren bedienen nicht nur den lokalen Markt, sondern übernehmen eine bedeutende, wertschöpfungsintensive Funktion bei der Betreuung globaler Kunden.

Wettbewerbsstarke Cluster

Mit einem umfassenden Angebot an qualifiziertem Personal, günstigen Arbeits- und Betriebskosten sowie einer hervorragenden Lebensqualität (Platz 1 innerhalb der G7) sind praktisch alle kanadischen Städte erstklassige Wirtschaftsstandorte. Gleichwohl sind einige Geschäftszentren aufgrund ihrer Wettbewerbsvorteile besonders hervorzuheben:

Toronto
Kanadas größte Stadt gilt als wichtigstes Finanz- und Wirtschaftszentrum des Landes und ist nach New York und Chicago der drittwichtigste Finanzplatz in Nordamerika. 2008 wurde die Stadt vom US-Wirtschaftsmagazin Forbes zur zehntwichtigsten Wirtschaftsmetropole der Welt gekürt. Toronto erbringt mit 123 Mrd. CAD über 10 % der kanadischen Wirtschaftsleistung. 205.000 Menschen arbeiten hier im Finanzdienstleistungssektor. Die Toronto Stock Exchange ist nicht nur die größte Wertpapierbörse Kanadas, sondern gemessen an der Marktkapitalisierung die drittgrößte in Nordamerika und die siebtgrößte weltweit. Durch die Clusterbildung im Finanzdienstleistungsbereich verfügt die Stadt über hoch qualifiziertes Personal, das häufig mehrere Sprachen spricht. Erstklassige Universitäten und Wirtschaftshochschulen sorgen für einen steten Nachschub an Nachwuchskräften.

Montréal
Montréals dynamischer Finanzdienstleistungssektor zählt über 3.000 Unternehmen mit mehr als 100.000 Beschäftigten. Mit 3,4 % im Jahr 2007 wuchs die Branche hier schneller als der gesamte Dienstleistungsbereich. Zu den bekanntesten in Montréal ansässigen Unternehmen gehören Desjardins, National Bank und HSBC im Bankensektor sowie Standard Life und Sun Life Financial im Versicherungsbereich. Montréal unterstützt zudem mit dem International Financial Centre Program Personen- und Kapitalgesellschaften, die sich auf internationale Finanztransaktionen spezialisiert haben. Die 30 wissenschaftlichen Forschungszentren der Stadt sind führend in den Bereichen Derivate und Pensionsfondsmanagement, Finanzmathematik und ‑informatik sowie Financial Engineering. Universitäten von Weltrang bilden innovative Nachwuchskräfte aus, die sich auch vom international bekannten kosmopolitischen Flair der Stadt angezogen fühlen.

Calgary
Dank groß angelegter Energieprojekte ist Calgary die Region mit dem höchsten Wirtschaftswachstum auf dem nordamerikanischen Kontinent und das Finanz- und Geschäftszentrum im Westen Kanadas schlechthin. In den vergangenen zehn Jahren erlebte die Finanzdienstleistungsbranche hier einen explosionsartigen Beschäftigungszuwachs: Sie entwickelte sich um 48 % schneller als der Durchschnitt der Provinz und wuchs doppelt so rasch wie die nationale Volkswirtschaft. Clagarys Finanzdienstleistungssektor umfasst die Bereiche Banken, Versicherungen, Brokerage, Kreditvermittlung, Devisenhandel und Kurssicherung, Vermögensverwaltung, Finanzanalyse, Rechnungslegung, Warenhandel und Investment Banking, wobei die 1.200 Unternehmen der Stadt mehr als 22.000 Menschen beschäftigen.

Vancouver
Vancouver ist Kanadas Tor zu den asiatisch-pazifischen Märkten. Nicht zuletzt durch ihre ausgeprägten kulturellen Bande verfügen die in Vancouver ansässigen Finanzdienstleister über erhebliche Wettbewerbsvorteile in dieser Region. Darüber hinaus sind in Vancouver die TSX Venture Exchange und die Toronto Stock Exchange sowie 30 ausländische Banken und 15 internationale Finanzinstitute mit Niederlassungen vertreten, so beispielsweise HSBC mit ihrem kanadischen Hauptsitz. Die Stadt ist eines der zwei internationalen Finanzzentren in Kanada. Durch den International Financial Activities Act (IFAA), der internationale Finanzaktivitäten auf Provinzebene gesetzlich regelt, hat sich die Stadt eine wichtige Nische im Bereich internationale Finanz- und Liquiditätssteuerung, einschließlich Factoring, Import-/Exportfinanzierung, Devisen und Backofficeleistungen erschlossen.

Winnipeg
In Winnipeg ist es ein Leichtes, erfahrenes Personal zu finden. 104.000 Menschen arbeiten in den Bereichen Wirtschaft, Finanzen und Verwaltung, darunter mehr als 20.000 in der Finanzdienstleistungsbranche. Führende Versicherungen, Investmentfonds und Leasingfirmen sind in der Stadt ansässig. Die größte Versicherungsgesellschaft des Landes, Great-West Lifeco Inc., verfügt über Niederlassungen in Kanada, den USA und Europa und verwaltet Vermögenswerte im Wert von über 390 Mrd. CAD. IGM Financial Inc. ist wiederum Kanadas größte Vertriebsgesellschaft für Investmentfonds und betreut mehr als 122 Mrd. CAD. Beide haben ihren Hauptsitz in Winnipeg.

Halifax
In Halifax sind 79.000 hoch qualifizierte Arbeitskräfte in den Bereichen Wirtschaft, Finanzen und Verwaltung tätig, mehr als 7.000 Studierende haben sich hier für ein Betriebswirtschaftsstudium eingeschrieben, und es sind namhafte Unternehmen wie ING, CITCO Fund Services, Butterfield Fund Services, Marsh Captive Solutions und Olympia Capital vor Ort vertreten. Nirgendwo sonst verfügen so viele Arbeitskräfte über höhere Berufs- und Bildungsabschlüsse. Auch die Zufriedenheitsrate der Angestellten erreicht hier mit die höchsten Werte von ganz Kanada. Im Vergleich von zehn wichtigen Finanzplätzen bietet Halifax das günstigste Lohn- und Gehaltsniveau sowie die niedrigsten Sozialabgaben und sonstigen Zusatzleistungen, die günstigsten Gebäudemieten für die Branche und mit die niedrigsten Versorgungskosten.

Charlottetown
Mit einem Einsparpotenzial von 20 % bei den Arbeitskosten und 30 % bei den Gebäudekosten ist Charlottetown ein idealer Standort für die Bearbeitung und Verwaltung von Finanzdienstleistungen. Mehr als 5.800 Menschen sind hier in den Bereichen Wirtschaft, Finanzen und Verwaltung beschäftigt, wobei die Schwerpunkte im Bankwesen, in der Hedge- und Anlagefondsverwaltung, in der Kundenbetreuung und im Versicherungsbereich liegen. 15 internationale Finanzinstitute sind in Charlottetown ansässig, darunter auch AIM Trimark und Ceridian.